Rémunération

Pour créer un modèle vertueux pour toutes les parties, nous avons réfléchi à un modèle de rémunération sain.

MERLOT PATRIMOINE se rémunère par honoraire et par rétrocession des commissions sur les solutions souscrites par son intermédiaire, c’est-à-dire en récupérant tout ou partie des frais pratiqués par les partenaires, sans surcoût pour le client.

Honoraires

Règlement par virement ou espèce

  • Rédaction de votre carnet patrimonial (1er rendez-vous)

    240€ TTC

    Bilan de situation familiale, professionnelle et patrimoniale
    Étude fiscale, successorale, financement et retraite
    État des connaissances, aversion au risque et préférences ESG

    Offert jusqu’au 31/12/2025

  • Mise à jour de votre carnet patrimonial

    Offert

  • Élaboration et présentation de la stratégie

    Offert

  • Sélection des supports d’investissement

    Offert

  • Rédaction et transmission des contrats

    Offert

  • Suivi annuel des actifs sous-gestion

    Offert

  • Autres prestations (sur demande)

    Sur devis

Commissions et/ou de rétrocession de commissions

Sans surcoût pour le client

  • Frais de souscription ou sur versement

    De 0% à 8%

    du montant investi

  • Frais de constitution ou de courtage

    Jusqu’à 50%

    des commissions

  • Frais d’arbitrage ou de transaction

    De 0% à 1%

    du montant arbitré

  • Frais de gestion ou assimilé

    De 0% à 1,5%

    de l’encours

  • Autres frais récurrents

    Aucune rétrocession

  • Transfert de gestion

    Aucune rétrocession

  • Frais de sortie

    Aucune rétrocession

Avant la réalisation d’une opération, un rapport écrit de conseil vous sera remis avec une estimation raisonnable des coûts, des frais, ainsi que la part des commissions et/ou des rétrocessions de commissions versées par les partenaires au cabinet sur la ou les solutions mises en place par notre intermédiaire. La rémunération du cabinet est toujours inclusive des frais, c’est-à-dire sans surcoût pour le client. 

Vigilance

“Conseil gratuit“ rime avec frais cachés

“Conseil gratuit“ rime avec frais cachés

Combien cela vous coûte-t-il ? Combien percevons-nous ? 

Lorsque vous souscrivez à une solution via le cabinet, vous avez une structure de frais qui se répartit entre le producteur (Partenaire) et le distributeur (Cabinet), voir avec d’autres acteurs intermédiaires. Si vous passez directement par le producteur, la structure de frais est généralement inchangée. En d’autres termes, vous ne souffrez pas de surcoût en passant par un cabinet. Cependant, cela ne veut pas dire que l’on peut considérer le conseil comme gratuit, surtout si le cabinet ou le conseiller opte pour des produits qui lui procurent une forte valeur ajoutée… Le meilleur moyen d’éviter une mauvaise surprise est de comparer les frais et la rétrocession du cabinet avec l’ensemble de l’offre disponible. 

Toutefois, il faut comparer les frais à prestation équivalente. Si les frais les plus bas impliquent un service ou une offre inférieure, vous n’en ressortirez pas nécessairement gagnant. Il est plus difficile de faire un comparatif qualité/prix qu’un simple rapport au prix, mais il est dans votre intérêt d’effectuer cette recherche. Nous vous proposons une illustration de facture de l’ensemble des frais supportés par le client et de la rémunération réelle du cabinet, la première année. 

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