MERLOT PATRIMOINE accompagne durablement ses clients dans le développement et la gestion de leur patrimoine personnel et professionnel
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✨ Offre exceptionnelle : Votre carnet patrimonial offert jusqu’au 31 décembre 2025 ✨
Noté 5/5
Nos clients sont nos meilleurs ambassadeurs
La satisfaction de nos clients est notre priorité, et nous sommes toujours fiers de lire leurs précieux commentaires
Expertise
Nos champs de compétence
Voici un aperçu des services que nous rendons au quotidien à nos clients
Expertise
Nos champs de compétence
Voici un aperçu des services que nous rendons au quotidien à nos clients
Méthodologie
Un conseil délivré avec pédagogie
Pour une approche qui favorise l’assimilation de nos recommandations et une parfaite compréhension des enjeux pour votre patrimoine
Audit patrimonial
Premier rendez-vous
Réflexion stratégique
Deuxième rendez-vous
Sélection des partenaires
Troisième rendez-vous
Conseiller
Bien accompagné au quotidien
Nous sommes là pour vous accompagner au quotidien dans toutes les décisions qui concernent votre patrimoine
Proximité
-
Au Cabinet
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À domicile ou au bureau
-
Par visioconférence
-
Par téléphone
-
Par mail
Conseiller
Bien accompagné au quotidien
Nous sommes là pour vous accompagner au quotidien dans toutes les décisions qui concernent votre patrimoine
Proximité
⚠️ Si vous avez un doute sur votre interlocuteur. Appelez le 06.25.14.58.98 pour vérifier que vous n’êtes pas victime d’une usurpation de notre identité. ⚠️
Solution
Les leviers de développement du patrimoine
Nous faisons notre marché parmi toutes les solutions proposées par nos partenaires, afin de dénicher les opportunités financières, immobilières et d’optimisation fiscale pour nos clients
À l’issue d’une sélection minutieuse des solutions les plus prestigieuses disponibles sur le marché
Nos accréditations nous permettent d’avoir une vision globale des solutions offertes par les marchés
Aucune relation capitalistique, ni relation commerciale significative pour garantir une sélection objective
Partenaire
Partenariats d’excellence
Nous travaillons de concert avec des partenaires de renom, experts dans leur domaine d’activité
Rémunération
Combien coûte nos services ?
Pour créer un modèle vertueux pour toutes les parties, nous avons réfléchi à un modèle de rémunération sain
Carnet patrimonial offert*
Transparence des coûts
Rémunération
Alignement des intérêts
Pour créer un modèle vertueux pour toutes les parties, nous avons réfléchi à un modèle de rémunération sain
MERLOT PATRIMOINE se rémunère par des honoraires réglés par le client et par rétrocession des commissions sur les solutions souscrites par son intermédiaire, c’est-à-dire en récupérant tout ou partie des frais pratiqués par les partenaires, sans surcoût pour le client.
Honoraires
Règlement par virement ou espèce
-
Rédaction de votre carnet patrimonial (1er rendez-vous)
Bilan de situation familiale, professionnelle et patrimoniale
Étude fiscale, successorale, financement et retraite
État des connaissances, aversion au risque et préférences ESG240€ TTC
Offert
jusqu’au
31/12/2025
-
Mise à jour de votre carnet patrimonial
Offert
-
Élaboration et présentation de la stratégie
Offert
-
Sélection des supports d’investissement
Offert
-
Rédaction et transmission des contrats
Offert
-
Suivi annuel des actifs sous-gestion
Offert
-
Autres prestations (sur demande)
Sur devis
Rétrocession de commissions
Sans surcoût pour le client
-
Frais de souscription ou sur versement
De 0% à 8%
du montant investi
-
Frais de constitution ou de courtage
Jusqu’à 50%
des commissions
-
Frais d’arbitrage ou de transaction
De 0% à 1%
du montant arbitré
-
Frais de gestion ou assimilé
De 0,3% à 1,5%
de l’encours
-
Autres frais récurrents
Aucune rétrocession
-
Transfert de gestion
Aucune rétrocession
-
Frais de sortie
Aucune rétrocession
« La pertinence d’un conseil reposera toujours sur une analyse approfondie de la situation du client et du contexte de marché. C’est pourquoi nous avons développé nos propres outils, une approche du conseil tournée sur la pédagogique, et noué des partenariats avec des maisons de renoms pour servir au mieux les intérêts de nos clients. »
HOFFMANN Stéphane
Président de MERLOT PATRIMOINE
Qui sommes-nous ?
Depuis 2017, Stéphane HOFFMANN accompagne les particuliers et les entrepreneurs dans le développement et la gestion de leur patrimoine. Grâce à une formation universitaire en économie de cinq ans et de sept années d’expérience en cabinet, il a acquis de bonnes connaissances des cadres juridiques, fiscaux et réglementaires, ainsi qu'une expertise des marchés financiers et immobiliers. Toute cette expérience accumulée lui a permis d’obtenir la confiance de plus de 200 foyers.
Comme tous les vincennois, nous sommes très attachés à cette ville. Bien que le conseil tend à se dématérialiser, nous pensons que la proximité reste la pierre angulaire d’une relation durable. Nous sommes également très attachés au développement d’une nouvelle approche centrée sur la pédagogie et l’objectivité, afin de rendre accessibles des concepts souvent complexes, tout en garantissant un conseil indépendant et adapté à chaque situation. C’est dans cette optique que Stéphane HOFFMANN a pris la décision de fonder MERLOT PATRIMOINE.
Notre cabinet de conseil accompagne ses clients dans le développement, l'optimisation et la gestion du patrimoine. Nous nous engageons à fournir des solutions personnalisées et offrir un service sur-mesure adapté à vos objectifs.
Notre mission : Devenir votre partenaire privilégié pour répondre aux besoins présents en anticipant ceux de demain
🎯
Objectif
ZERO PAPIER
Chez MERLOT PATRIMOINE nous avons adopté une démarche zéro papier pour limiter notre impact sur les ressources naturelles et diminuer nos déchets. Cette transition s’inscrit également dans une volonté d’efficacité, ainsi nous offrons à nos clients des services plus rapides, accessibles et sécurisés.
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Objectif
ZERO PAPIER
Chez MERLOT PATRIMOINE nous avons adopté une démarche zéro papier pour limiter notre impact sur les ressources naturelles et diminuer nos déchets. Cette transition s’inscrit également dans une volonté d’efficacité, ainsi nous offrons à nos clients des services plus rapides, accessibles et sécurisés.
Vos objectifs
Identifier vos besoins et vos préférences
Nos solutions
Offrir les meilleures solutions du marché