Optimisez votre fiscalité avec sérénité
Réduisez vos impôts légalement et maximisez votre patrimoine avec nos stratégies personnalisées d'optimisation fiscale. Le bilan patrimonial est actuellement offert, profitez-en !
À partir de 3 000€
d’impôts sur le revenu par an
Jusqu’à 21%
d'économie par an sur l’impôt sur le revenu
Accompagnement
Proximité, pédagogie et disponibilité
Indépendance
Conseil aligné sur
vos intérêts
Plan personnalisé
Développement et gestion du patrimoine
Excellent
Nos solutions
d'Optimisation fiscale
Des leviers éprouvés et des stratégies personnalisées pour réduire légalement vos impôts
Une expertise reconnue
Nous sommes là pour vous accompagner dans la recherche, la mise en place et le bon suivi des opérations d'optimisation fiscale.
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Évaluation de l’éligibilité du foyer fiscal
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Mise en adéquation avec la ou les solutions les plus pertinentes
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Estimation des montants à investir et de la réduction accordée
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Accompagnement dans les démarches de la souscription à la déclaration d'impôts
Bilan patrimonial offert
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Courtier en crédit bancaire
Les niches fiscales en France
Les niches fiscales ont été créées pour permettre à des contribuables de réduire ou de capitaliser sur leurs impôts en contrepartie de la réalisation d’un comportement jugé utile à l’intérêt général ou à l’économie, comme investir dans le logement, soutenir la recherche, favoriser l’emploi, ou préparer leur retraite.
Il existe près de 500 niches fiscales encore en vigueur en France, avec des conditions et des mécanismes très différents, ce qui rend l’optimisation fiscale particulièrement complexe. Et pourtant, selon la Cour des comptes, plus de 52% des dépenses fiscales proviennent de seulement 15 niches fiscales.
Il existe deux grandes familles de solutions d’optimisation fiscales : celles qui s’attaquent aux revenus imposables et celles qui s’attaquent directement à l’impôt sur le revenu. Chez Merlot Patrimoine, nous accompagnons nos clients particuliers comme les sociétés pour les aider à optimiser ou à capitaliser sur leur impôt en fonction de leur situation et de leur objectif. Nous les accompagnons également sur les problématiques successorales.
On peut diminuer le revenu imposable
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Éxonération sur les revenus
L’éxonération temporaire des enveloppes capitalisante (AV, PEA, PER, PEE) permet de ne pas être imposé sur les gains pendant toute la durée du placement. Après une certaine durée de détention, certains dispositifs (AV, PEA, PEE) offrent également une exonération partielle de l’imposition sur les gains.
Recommandable à tous les ménages
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Déduction sur le revenu imposable
Les versements sur une solutions telle que le Plan d’épargne-retraite (PER) sont déductibles de votre revenu imposable. On parle d’économie indirect, dans la mesure où la réduction d’impôts dépendra de votre tranche marginale d’imposition.
Peu recommandable aux contribuables ayant une tranche marginale de 11% ou inférieure.
On peut directement réduire le montant d’impôts à payer...
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Réduction d'impôts
Le mécénat, participation à l’activité économique (Girardin, PME, SOFICA), à la construction de logement social permettent d’obtentir sous conditions une réduction d’impôts.
Pour les contribuables payant au moins 3 000€ d’impôts sur le revenu par an.
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Crédit d'impôts
Usage d’un service d’aide à la personne (aide à domicile, nounou pour les enfants de moins de 6 ans, travaux d’adaptation, etc) ou versement à des associations éligibles à l’obtention d’un crédit d’impôts
Pour tous ceux ayant des enfants en bas âge ou une propriété à rénover, peu importe leur revenu.
…dans la limite des plafonds
Pour les particuliers, la plupart des dispositifs d’optimisation fiscale entrent dans le calcul du plafond des niches fiscales. Il est impératif de ne pas dépasser ce plafond annuel sous peine de perdre définitivement la différence comme l’illustre notre graphique.
De plus, chaque niche fiscale a ses propres conditions et plafonds qu’il faut respecter sous peine de diminuer, voire d’annuler l’avantage fiscal espéré.
Accompagnement offert
Éligibilité à l'optimisation fiscale à partir de 3 000€ d’impôts sur le revenu par an
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